近日，中信銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行等多家銀行宣布發(fā)行新一期綠色金融債券，其中不乏百億規(guī)模級別。數(shù)據(jù)顯示，截至5月26日，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行規(guī)模已經(jīng)同比翻倍，且超越去年前十個月的總水平。
專家表示，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行升溫，是受“雙碳”目標(biāo)及相關(guān)政策指引，同時也是銀行金融機構(gòu)自身加大優(yōu)質(zhì)綠色項目布局的結(jié)果。除了積極發(fā)行綠色金融債券，信貸向綠色低碳產(chǎn)業(yè)傾斜成為目前銀行業(yè)信貸投放的熱點方向。
發(fā)行持續(xù)升溫
(資料圖)
中信銀行日前發(fā)布公告稱，該行2023年綠色金融債券(第二期)已于5月16日在全國銀行間債券市場發(fā)行完畢，本期債券發(fā)行規(guī)模人民幣100億元，品種為3年期固定利率債券，票面利率為2.68%。
恒豐銀行也發(fā)布消息稱，2023年第一期綠色金融債券近日在銀行間市場成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模75億元，期限3年，票面利率2.83%，投資者認(rèn)購踴躍。興業(yè)銀行2023年第一期綠色金融債券日前也在全國銀行間市場成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模達到270億元，期限3年，票面利率2.77%，獲得2.5倍的超額認(rèn)購。
據(jù)了解，上述債券募集資金投向的綠色產(chǎn)業(yè)項目涉及節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等多個領(lǐng)域。
今年以來，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行繼續(xù)升溫。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月26日，商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)行綠色金融債券1833億元，在全市場綠色金融債券中占比超過57%。值得一提的是，這一發(fā)行規(guī)模已經(jīng)超過去年前十個月的總水平，較去年同期增長約1.5倍。
支持綠色行業(yè)發(fā)展
對于綠色金融債券發(fā)行火熱的原因，上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛認(rèn)為，近年來我國對綠色低碳發(fā)展愈發(fā)重視，對金融機構(gòu)提出越來越多支持服務(wù)實體經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展的要求。在這一方向指引下，銀行機構(gòu)資金端需要支持資產(chǎn)端加大綠色信貸投放，支持綠色行業(yè)發(fā)展，銀行機構(gòu)需要為此去尋找更多資金來源。此外，在低利率市場環(huán)境下，債券發(fā)行成本較低且發(fā)債期限相對較長，發(fā)行綠色金融債券籌集中長期資金，在成本上具有優(yōu)勢。
光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示，綠色金融債券發(fā)行提速也反映出銀行金融機構(gòu)在加大優(yōu)質(zhì)綠色項目布局，同時反映出銀行金融機構(gòu)對綠色項目服務(wù)能力在提升。
據(jù)了解，除了發(fā)行綠色債券，加大綠色信貸投放、承銷綠色債券，也是近年來銀行業(yè)在綠色金融領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力的重點。
央行數(shù)據(jù)顯示，2022年末，本外幣綠色貸款余額達22.03萬億元，同比增長38.5%，高于各項貸款增速28.1個百分點。中國證券報記者梳理年報數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，2022年末，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行綠色貸款規(guī)模均在萬億元級別。工商銀行、中信銀行、平安銀行等綠色貸款年增速均超過50%。部分城商行和農(nóng)商行的綠色貸款增速也較為迅猛。
走差異化之路
“綠色金融有望成為下個十年銀行最重要的增量業(yè)務(wù)發(fā)展方向之一，綠色貸款或在十年后成為第一大信貸投向。”中金公司相關(guān)分析人士表示，“我們預(yù)計未來十年綠色貸款復(fù)合增速在20%以上，年均新增約12萬億元；預(yù)計十年后新增貸款中綠色貸款占比或接近40%，超過基建貸款成為第一大投向；十年后，綠色貸款余額有望超過房地產(chǎn)貸款(包括按揭和對公)，僅次于基建，約占全部貸款余額的24%?！?/p>
目前，多家銀行正在從多維度加速推進綠色低碳發(fā)展，在助力實體經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型的道路上不斷創(chuàng)新。例如，匯豐中國近期推出一項總額達300億元人民幣的綠色信貸基金，將在未來18個月內(nèi)進行投放，通過兩個子基金分別支持中國內(nèi)地企業(yè)的境內(nèi)業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)。境內(nèi)業(yè)務(wù)子基金主要為企業(yè)提供符合中國人民銀行綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)的各類金融產(chǎn)品，重點支持傳統(tǒng)行業(yè)的綠色低碳轉(zhuǎn)型和新興綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并為綠色低碳領(lǐng)域的“專精特新”中小企業(yè)提供融資傾斜。跨境業(yè)務(wù)子基金重點支持中國綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”，為風(fēng)光電等新能源企業(yè)和新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)的海外業(yè)務(wù)提供金融支持。
業(yè)內(nèi)人士表示，在綠色金融方面，商業(yè)銀行應(yīng)該發(fā)揮各自優(yōu)勢，走差異化之路。大型商業(yè)銀行在給予大型綠色項目利率優(yōu)惠、期限優(yōu)惠等方面具備優(yōu)勢；中小型銀行應(yīng)錯位競爭，利用自身的地緣優(yōu)勢加強與當(dāng)?shù)鼐G色項目和地方政府的合作，下沉綠色民營項目客群。
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