本周，金融領(lǐng)域上演“罪與罰”，銀監(jiān)會(huì)開出史上最大罰單、證監(jiān)會(huì)嚴(yán)打私募違法違規(guī)、保監(jiān)會(huì)今年已公布36張監(jiān)管函……重拳之下，是金融監(jiān)管的高壓態(tài)勢(shì)，旨在堅(jiān)決整治市場(chǎng)亂象，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
持續(xù)近一年的僑興私募債違約事件終于揭開謎底。銀監(jiān)會(huì)8日公布對(duì)廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)罰沒合計(jì)7.22億元，創(chuàng)下銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)單家罰款金額最高紀(jì)錄。
銀監(jiān)會(huì)稱，廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元。
這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會(huì)影響極壞，為近幾年罕見。
金融風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)強(qiáng)大的敵人，對(duì)不守規(guī)矩觸碰監(jiān)管紅線并制造風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管部門不能只靠風(fēng)險(xiǎn)提示或道義勸說(shuō)實(shí)施監(jiān)管，在巨大的利益面前監(jiān)管部門的口頭警告充其量不過是紙上談兵，金融監(jiān)管要“長(zhǎng)牙齒”，嚴(yán)懲不貸。
資本市場(chǎng)的凈化行動(dòng)仍在繼續(xù)。證監(jiān)會(huì)8日公布2017年專項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)第四批案件，嚴(yán)厲打擊私募基金領(lǐng)域違法違規(guī)行為。
當(dāng)前，隨著私募基金行業(yè)快速發(fā)展，備案信息失真、違規(guī)募集資金、挪用基金財(cái)產(chǎn)等管理失范問題突出，甚至滋生操縱市場(chǎng)、利益輸送、利用未公開信息交易等違法行為，擾亂市場(chǎng)秩序，損害投資者合法權(quán)益。
作為資本市場(chǎng)的重要參與主體，私募基金領(lǐng)域相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)恪盡職守，誠(chéng)信為本，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，絕不能踩踏市場(chǎng)紅線，挑戰(zhàn)監(jiān)管底線。對(duì)監(jiān)管部門來(lái)說(shuō)，則應(yīng)對(duì)違法違規(guī)零容忍，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起。
保險(xiǎn)監(jiān)管制度籠子進(jìn)一步織牢織密。保監(jiān)會(huì)副主席梁濤8日在2017年保險(xiǎn)法律年會(huì)上說(shuō)，截至11月30日，保監(jiān)會(huì)已公布36張監(jiān)管函，超過去年全年的16張，涉及公司治理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、電話銷售及互聯(lián)網(wǎng)銷售等問題。
我國(guó)加強(qiáng)金融監(jiān)管的舉措得到了國(guó)際組織的肯定。國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行7日公布了對(duì)中國(guó)進(jìn)行的“金融部門評(píng)估規(guī)劃”(FSAP)核心成果報(bào)告。報(bào)告對(duì)中國(guó)銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)遵守國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則的情況進(jìn)行了全面評(píng)估，認(rèn)為中國(guó)金融監(jiān)管高度符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。
從嚴(yán)監(jiān)管的目的是防范金融風(fēng)險(xiǎn)，未來(lái)嚴(yán)監(jiān)管格局仍將持續(xù)。金融監(jiān)管部門應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化行動(dòng)的意愿，敢于質(zhì)疑、能夠說(shuō)“不”，提高依法監(jiān)管的執(zhí)行力和震懾力。
原標(biāo)題：金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙齒”才能讓機(jī)構(gòu)“長(zhǎng)記性”
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